雄心勃勃要做中国P2P领导者的宜信公司近日遭受重大挫折，中国财富网日前获悉，宜信重庆分公司被要求清理债权债务后退出市场。此前，宜信CEO唐宁信誓旦旦宣称，宜信模式没有任何问题。
7月25日，中国财富网从有关部门获悉，重庆金融办、重庆工商局、重庆公安局、重庆银监局、央行重庆营业管理部等部门，对重庆市五家P2P公司发起的整改活动收官，包括宜信在内的五家中的一家P2P公司已予注销，其余四家被要求逐笔清退现有的债权债务，共计4.86亿元。
监管部门已要求每家公司确定一个专门银行账户，对债权清收及债务清退资金集中收付，计划2013年内清退3.2亿元债权债务，2014年5月底前全部清退。鉴于目前尚未发生无法兑付公众资金的恶性事件，相关部门仅叫停上述五家公司的新增违规业务，要求其自查整改，并无任何行政处罚。
根据有关部门对重庆地区的调查显示，上述五家中部分P2P公司将债权包装成理财产品，通过网络和实体门店向社会公众销售，社会公众资金直接进入公司账户或法定代表人个人账户，账户余额高达1000万元以上，还存在公司账户接受个人汇款的情况。
调查显示，重庆五家P2P公司实际经营中已向非法集资演变，突破了传统意义上P2P的范畴，其非法聚集资金方式主要有以下三种：一是向出资人担保并承诺固定收益、参与借贷、销售理财产品，涉及金额1.07亿元；二是以入股投资公司形式私下承诺年固定收益，涉及金额3.34亿元；三是发行销售附固定收益回报的商业预付卡聚集资金，吸收的资金并未直接进入借款人账户，而是进入公司或其法定代表人账户，再向不特定对象放款，涉及金额0.42亿元。
目前，已有两家P2P公司清退债务75笔，共计1979万元。重庆五家P2P公司存量业务规模4.83亿元。其中，三家在重庆注册，重庆亚盟资本管理集团有限公司、重庆乾庄投资管理有限公司、重庆汇中投资管理有限公司；外地注册的有两家，北京宜信普惠信息咨询有限公司重庆分公司、浙江泰如业然投资管理有限公司重庆分公司。